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央行上海总部发布《支付业务许可证》初审服务指南 咖啡王子一号店国语版

2020-01-15

近来,中国人民银行上海总部在 行政答应事项服务攻略 发布《付出事务答应证》初审事项服务攻略。上一年,曾有石家庄、西安等地方人行曾相继发布关于《付出事务答应证》初审的就事攻略。

种种痕迹来看,人即将重启付出车牌批阅作业。比较其他地方人行,上海人行总部此刻宣布攻略更具代表性。在付出车牌逐渐减缩和金融对外开放不断扩大的状况下,此次人行上海总部再宣布付出车牌初审事项服务攻略,加大给外资独立请求付出车牌的或许。

事实上早在上一年7月,人行上海总部就发布过越蕃商务信息咨询有限公司付出事务答应请求信息。依据请求信息显现,越蕃公司拟请求的付出事务类型为互联网付出和移动电话付出,拟请求付出事务掩盖规模为全国。首要出资人World First Asia Limited出资人民币1亿元,持有该公司100%股权。

本年6月,中国人民银行副行长范一飞在付出科技服务实体经济研讨会上标明: 在对外开放中,咱们真挚欢迎国内外有实力安排,进场供给付出服务。对外国内外安排,咱们在事务准入,日常处理天公地道。

此外,比照石家庄人行与上海人行的服务攻略后,咱们发现上海人行的请求表上呈现了 钱银兑换 类型事务。

以下为上海人行《付出事务答应证》初审服务攻略全文:

《付出事务答应证》初审服务攻略

一、适用规模

本攻略适用于《付出事务答应证》的请求和初审处理。

二、事项检查类型

项目称号:《付出事务答应证》核发初审

检查类型:前审后批

三、批阅依据

1.《中国人民银行法》第四条 中国人民银行实行下列责任: 保护付出、清算体系的正常运转 。

2.《非金融安排付出服务处理办法》第三条规则: 非金融安排供给付出服务,应当依据本办法规则获得《付出事务答应证》,成为付出安排 未经中国人民银行赞同,任何非金融安排和个人不得从事或变相从事付出事务。

3.2004 年,人民银行以法令、行政法规为依据设定并经国务院行政批阅准则改革作业领导小组承认了 付出清算安排准入 行政答应项目,清晰人民银行对非金融安排付出事务的监督处理权限。2013 年,遵循国务院行政批阅准则改革作业领导小组相关主张,该项目称号调整为 《付出事务答应证》核发 。

2014 年,人民银行承认持续保存该行政答应事项,并报请国务院赞同。

四、受理安排

中国人民银行上海分行

五、决议安排

中国人民银行

六、批阅数量

无限制

七、请求条件

请求人条件

1.在中华人民共和国境内依法建立的有限责任公司或股份有限公司,且为非金融安排法人;

2.有契合《非金融安排付出服务处理办法》规则的注册本钱最低限额;

3.有契合《非金融安排付出服务处理办法》规则的出资人;

4.有5 名以上了解付出事务的高档处理人员;

5.有契合要求的反洗钱办法;

6.有契合要求的付出事务设备;

7.有健全的安排安排、内部操控准则和危险处理办法;

8.有契合要求的经营场所和安全保证办法;

9.请求人及其高档处理人员最近3 年内未因运用付出事务施行违法违法活动或为违法违法活动处理付出事务等受过处分。

契合如下条件的,准予赞同:

1.请求人满意《非金融安排付出服务处理办法》、《非金融安排付出服务处理办法施行细则》相关规则,提交的请求资料彻底、契合法定方法。

2.契合付出职业展开状况和趋势。

3.契合国家方针导向。

有如下景象之一的,不予赞同:

1.请求人提交的请求资料不彻底、或不契合法定方法、或存在显着过错、可信性较差;

2.请求不契合法定条件、标准;

3.不契合付出职业展开状况和趋势、或不契合国家方针导向的。

八、请求资料目录

请求资料清单:

1.书面请求,载明请求人的称号、居处、注册本钱、安排安排设置、拟请求付出事务等;

2.公司经营执照复印件;

3.公司章程;

4.公司本钱状况资料;

5.经会计师事务所审计的财政会计报告;

6.付出事务可行性研究报告;

7.反洗钱办法检验资料;

8.技能安全检测资料;

9.高档处理人员的经历资料;

10.请求人及其高档处理人员的无违法记载证明资料;

11.首要出资人的相关资料;

12.请求资料真实性声明。

九、请求接纳

在人民银行网站下载填写《付出事务答应证请求信息表》。

请求人向中国人民银行上海分行提出请求,并将请求资料提交至工作室。现在不支持网络提交。

请求人收取接纳单。

十、处理根本流程

接纳请求资料

1.工作室承受请求人提交的请求资料和《付出事务答应证请求信息表》,并清点资料数量。

2.清点无误的,工作室向请求人出具接纳单,并将收到的悉数资料移送本分支安排付出结算部分。

出具受理定见

分支安排付出结算部分将相关资料分发科技、反洗钱部分。科技和反洗钱部分向付出结算部分反应审阅状况,由付出结算部分视以下不同状况出具受理定见:

1.关于请求资料彻底、契合法定方法的,应当向请求人送达《受理行政答应请求告诉书》,并告诉请求人及时按规则进行布告。

2.关于请求事项依法不需要获得行政答应的,应当及时奉告请求人不受理,向请求人送达《不受理行政答应请求告诉书》。

3.关于请求事项依法不归于人民银行职权规模的,应当及时做出不予受理的决议,向请求人送达《不予受理行政答应请求告诉书》。

4.关于请求事项归于人民银行职权规模但不归于本级安排受理的,应当及时向请求人阐明状况并奉告其向有权受理的安排提出请求。

5.关于请求资料不彻底或许不契合法定方法的,应当向请求人送达《行政答应请求资料补正告诉书》,奉告请求人补正资料后交付出结算部分。

资料检查

科技、反洗钱部分别离检查技能安全检测认证证明、反洗钱办法检验资料,付出结算部分检查请求资料的其他内容。

现场核对

经本行行领导赞同,付出结算部分安排科技、反洗钱部分对请求人进行现场核对,并担任提早奉告请求人有关核对事项。现场核对应经过问询作业人员,借阅档案资料、实地调查承认等方法展开。

出具初审定见

在归纳各部分定见的基础上,以行发文构成初审定见。

上报人民银行总行并归档

付出结算部分将本分支安排构成的付出事务答应初审定见、请求人提交的《付出事务答应证请求信息表》和修正完善的请求资料整理成档案资料一式三份。一份资料报送总行,其他两份资料别离在本行工作室和付出结算部分归档。档案资料至少保存5年。

十一、办结时限

中国人民银行上海分行在受理之日起20 日内检查结束。其间,处理过程中的资料补充、检测等,不计入时限。

十二、收费依据及标准

请求人不需向中国人民银行上海分行交纳费用。

十三、成果送达

依据中国人民银行批阅成果,将《付出事务答应证》或《不予行政答应决议书》送达请求人。

十四、处理部分及联系方法

处理部分:人民银行上海分行金融服务一部付出结算处

联系方法:上海浦东陆家嘴东路181号,联系电话:021-58845851、58845816。

十五、监督投诉途径

电话投诉:12363

信函投诉:上海浦东陆家嘴东路181号,200120

十六、工作地址和时刻

工作地址:上海浦东陆家嘴东路181号。

工作时刻:作业日,9:00-11:30,13:30-17:00。

十七、处理进程和成果揭露查询

初审经过的,中国人民银行上海分即将在官网进行公示,请求人能够向中国人民银行上海分行咨询处理状况。

填表阐明:

1.编号由人民银行分支安排填写;

2.请据实逐项填写,并在内打 ,相关栏目缺乏填写的,可另附页;

3.请勿调整表格布局,并运用A4纸张打印。

附录

1.流程图

2.相关请求资料演示文本

3.常见过错案例

4.常见问题答复

附录1

附录3:

常见过错示例

过错一:请求人将请求资料直接递送至分支安排付出结算部分。

请求人应将请求资料递送至属地人民银行分支安排工作室。

过错二:请求付出事务未清晰详细类型及事务规模,如仅标明请求网络付出。

请求人在请求资料中应注明拟请求付出事务的详细类型及事务掩盖规模。如请求网络付出事务时需列明该项下互联网付出、移动电话付出、固定电话付出、数字电视付出的详细请求细项;请求预付卡发行与受理、预付卡受理、银行卡收单时需注明拟请求展业规模。

过错三:请求资料不标准。

1.未将《请求信息表》作为书面请求的附件;

2.供给公司经营执照正本复印件,实践仅需供给公司经营执照复印件;

3.公司章程非工商局调档资料,即公司章程未加盖 工商局资料证明章

4.未能供给足够资料证明公司本钱状况满意要求;

5.未按要求的审计周期出具请求人、首要出资人最近一期的财政会计报告,审计报告不完整;

6.付出事务可行性研究报告:拟请求多项事务类型的,未针对每项事务类型独自拟写可行性研究报告;可行性研究报告未彻底包含市场前景剖析、付出事务处理流程、技能完结手法、危险剖析及其处理办法、经济效益剖析5 个部分;付出事务处理流程部分未载明从客户建议付出事务到完结客户托付付出事务各环节的事务内容以及相关资金流通状况,未注明资金流通对应的会计分录;

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